Versorgung von Unternehmern

Persönlich abgesichert.

Wir gestalten individuell Ihre betriebliche und private Vorsorgebausteine.

Wir bereiten die vorhandene, betriebliche und private Vorsorge von Unternehmern, Geschäftsführern und Vorständen auf und vergleichen sie mit den persönlichen Zielen. Zusätzlich sichern wir diese arbeits- und steuerrechtlich gern auch zusammen mit Ihrem Steuerberater ab. Dafür stellen wir die Folgen aus steuerlicher, betrieblicher und privater Sicht nachvollziehbar dar. Auf diese Weise liegen alle Parameter für die persönliche Finanzplanung, also aus der bisherigen Versorgung, für den Abgleich mit den persönlichen Vorsorgezielen und der Lebensplanung auf dem Tisch.

Bei persönlichen Lücken zwischen vorhandener Versorgung und Zielen unterstützt PS Wertschutz mit einer maßgeschneiderten Angebotsauswahl. Diese Vorauswahl berücksichtigt zum Beispiel Parameter, wie eine möglichst hohe Rendite bei geringen Kosten innerhalb der Kapitalanlage. Eine weitere Option kann je nach Interesse auch eine nachhaltige Kapitalanlage sein.

Wir schaffen Transparenz durch die persönliche Vorsorgeplanung.

Während der Laufbahn von Unternehmern, Geschäftsführern und Vorständen sammeln sich unterschiedliche Ansprüche an betrieblicher und privater Vorsorge an. Dazu können oftmals auch Versorgungsansprüche aus einer internationalen Laufbahn hinzukommen.

PS Wertschutz bewertet die bestehenden Versorgungszusagen und fasst diese in einem persönlichen Versorgungsstatus transparent zusammen.

Umgang mit bestehenden Versorgungszusagen.

Wir überprüfen den aktuellen Finanzierungsstand sowie die arbeits- und steuerrechtliche Aktualität von bestehenden Versorgungszusagen. Insbesondere bei einem anstehenden Generationswechsel oder dem Verkauf des Unternehmens empfehlen wir die rechtzeitige Überprüfung von bestehenden Versorgungszusagen.

Folgende Handlungsoptionen stehen hier zur Verfügung:

1
2
3
4
5
1

AUSFINANZIERUNG VON BESTEHENDEN VERSORGUNGSZUSAGEN

Die Verpflichtungen werden mit den dafür bereit gestellten Vermögenswerten gegenübergestellt. Etwaige Finanzierungslücken werden durch zusätzliche Finanzmittel abgedeckt.

2

STEUEROPTIMIERTER TEILVERZICHT

Ein Teilverzicht auf noch nicht erdiente Anwartschaften (Future Service) führt bei richtiger Gestaltung zu keinem steuerlichen Zufluss bei dem Versorgungsberechtigten.

3

EINMALIGE ABFINDUNG

Wir ermitteln die steuerlich mögliche, einmalige Kapitalauszahlung von bereits erdienten oder laufenden Versorgungsleistungen.

4

AUSLAGERUNG AUF EXTERNEN VERSORGUNGSTRÄGER

Eine Auslagerung und Übertragung der Versorgungszusagen auf externe Versorgungsträger wie z. B. den Pensionsfonds oder die Unterstützungskasse entlastet die Bilanz und den Verwaltungsaufwand für das Unternehmen. Kapitalmarkorientierte Produkte, Einbindung von Rückdeckungsversicherungen und Ratenzahlungen ermöglichen liquiditätsschonende Auslagerungen. Die Bilanz des Unternehmens wird dadurch entlastet.

5

VERSORGUNGSZUSAGE DURCH RENTNER GMBH

Die Rentner GmbH ist eine eigens für Versorgungszusagen gegründete GmbH. Sie übernimmt die bestehenden Versorgungszusagen und wird hierfür mit angemessenen Übertragungswerten ausgestattet. Die Bilanz des Unternehmens wird dadurch entlastet.

Private Finance Police – Starke Werte im Portfolio.

Wie die Allianz Unternehmervorsorge beschreibt.

YouTube

Mit dem Laden des Videos akzeptieren Sie die Datenschutzerklärung von YouTube.
Mehr erfahren

Video laden

Globaler Zugang zu Renditechancen alternativer Anlagen.

Der Abschluss einer PrivateFinancePolice ist ab einem Mindesteinmalbeitrag von 25.000 Euro möglich.

Unsere Leistungskonzepte.

PS Wertschutz Kontakt

Gern stehen wir Ihnen für Konzepte und Umsetzungen zur Verfügung.

PS Wertschutz Beratung

PS Wertschutz Beratung

Für Ihre Vorsorgekonzepte.

Kontakt

Gutenbergstr. 15
10587 Berlin

T: +499131-97005-600

service@wertschutz.de

Social Media

Rückruf vereinbaren